贖單還款
# 贖單還款
說明： 建立贖單還款資料，一筆贖單可以對應好幾筆還款單。每次還款時，系統即自動計算贖單還款兌換損益，並可自動產生傳票，讓作帳更輕鬆。
功能： 贖單還款之查詢、新增、刪除、修改。
執行單位： 財務人員。
權責： 贖單還款建立：財務人員。
資料來源：
[會計]-[贖單]。資料去向：
[會計]-[傳票作業]。
# 操作步驟
進入贖單還款頁面(圖-1)
進入系統主畫面，點擊進入
[會計]-[贖單還款]頁面。
圖-1 贖單還款 新增贖單還款資料
點擊頁面上部
[新增]按鈕，點擊放大鏡選取贖單編號，信用狀號碼、還款銀行、貸款幣別、貸款金額、當時匯率、貸款餘額、現在匯率、年利率..等欄位將由贖單編號帶出。選擇還款幣別，輸入還款本金、還貸款幣別本金，支付利息，資料建立完成，點擊頁面上部
[保存]按鈕，保存資料，如不想保存，點擊[取消]按鈕。審核/核准/確認
點擊主畫面下部
[功能]按鈕，向上級主管部門發送請求審核、核准、確認消息。確認後頁面中的[是否審核]、[是否核准]、[是否確認]欄位會被勾選，確認後的單據無法進行編輯操作，如要取消確認點擊滑鼠右鍵點選[取消確認]、[取消核准]、[取消審核]即可。設置表尾條文
如果您在
[系統]-[基本資料]-[報表設置]中設定了客戶信用狀表尾條文，您可點擊此處[表尾條文]欄位，再點選[附加]、[保存]即可將預設的表尾條文內容帶入，亦可直接編輯後再保存。列印當前供應商信用狀
點選
[列印]按紐，可列印報表，還可在速查表頁面點擊列印按鈕列印單據。查詢贖單
點擊
[速查表]按鈕進入速查表頁面，在頁面上方輸入贖單編號，再點擊第一個放大鏡按鈕可執行簡單查詢，點擊第二個按鈕可執行複雜查詢操作。計算相關數據
點擊此功能，相關數據會重新引入計算，得出最新的數據。
# 欄位説明
[還款單號] 系統自動帶出。
[還款日期] 系統自動帶出默認日期是當天。
[業務人員] 建立此筆信用狀的經手人，系統由登入用戶身份自動帶出。或者由放大鏡選擇帶出。
[部門編號] 業務員所屬的部門，系統自動帶出。或者由放大鏡選擇帶出。
[贖單單號] 放大鏡選擇帶出。也可以手工輸入。系統自動帶出[信用狀號碼]，開狀銀行，貸款幣別等欄位資料。
[信用狀號碼] 執行贖單借款的信用狀號碼，由贖單單號帶出。
[還款銀行] 借款銀行，由贖單單號帶出。
[貸款幣別] 借款當時使用的幣別，由贖單單號帶出。
[貸款金額] 借款金額，由贖單單號帶出。
[當時匯率] 借款幣別當時使用的匯率，由贖單單號帶出。
[貸款餘額] 借款尚未還清的餘額。由[帳款]-[銀行資料]-[信用狀未贖金額]帶出。
[現在匯率] 借款幣別目前的匯率，[帳款]-[帳款參數]-[匯率調整]帶出。
[還款幣別] 還款目前所使用的幣別，手動在下拉選單中挑出。
註
需先在[系統]-[系統資料]-[幣別設置]設定幣別。
[還款本金] 本次還款的借款幣別金額，手動輸入。
[還貸款幣別本金] 本次還款的本位幣借款金額，系統自動計算。
註
還貸款幣別本金 = 還款本金 / 現在匯率。
[年利率] 貸款當時與銀行議定的年利率，由贖單單號帶出。
[支付利息] 支付給銀行的利息，系統自動計算。
支付利息=還貸款幣別本金 × 年利率/365 × (本次還款日期-上次還款日期)。
註
若沒有上次還款日期，就是贖單日期，若有就是最接近的還款日期。
[匯兌盈溢] 若現在匯率<當時匯率，以現在匯率換算成本位幣金額時，支付的金額會比當時匯率換算成本位幣金額少，少的金額就是匯兌盈溢(呈負值)，系統自動計算。
[匯兌損失] 若現在匯率>當時匯率，以現在匯率換算成本位幣金額時，支付的金額會比當時匯率換算成本位幣金額多，多出的金額就是匯兌損失(呈正值)，系統自動計算。
公式=還貸款幣別本金 × (現在匯率-當時匯率)
以page2圖示為例，當時匯率32.35，現在匯率32.4，換算出的結果是損失非盈溢…
還貸款幣別本金 × (現在匯率-當時匯率)=>
30.86 × (32.4-32.35)=30.86 × 0.05=1.543…≒四捨五入後取整數=2
[專案號碼] 若有專案編號，點擊放大鏡挑入。
[傳票編號] 贖單還款確認後會自動拋轉傳票，傳票編號欄位內會自動生成傳票編號。